怎么寫融資計(jì)劃書？

【創(chuàng)業(yè)最觀察】融資計(jì)劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競爭分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析等內(nèi)容。創(chuàng)業(yè)者進(jìn)入資本市場進(jìn)行融資，一份內(nèi)容完整、重點(diǎn)突出、簡明美觀的融資計(jì)劃書是打開投資人的敲門磚。那么，如何寫作一份優(yōu)質(zhì)的融資計(jì)劃書呢？

首先，融資計(jì)劃書需要內(nèi)容完整但重點(diǎn)突出。我們先來看一份完整的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書需要包含哪些內(nèi)容，而哪些內(nèi)容又必須突出分析。

概要概要是整個(gè)計(jì)劃書的第一部分，一般需要簡要介紹全篇融資計(jì)劃書的核心內(nèi)容。主要內(nèi)容包括：企業(yè)名稱和性質(zhì)；主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍；管理團(tuán)隊(duì)簡介；申請融資的金額和形式、股權(quán)比例和價(jià)格；資金需求的時(shí)機(jī)和使用方式；投資者的投資回報(bào)；企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)；市場概貌；經(jīng)營模式闡述等。投資人的時(shí)間是很寶貴的，通常情況下，大致瀏覽了你的概要，才會決定是否深入了解你的全部內(nèi)容。

產(chǎn)品產(chǎn)品是融資計(jì)劃書的重點(diǎn)，是必不可少的內(nèi)容，也是需要首先重點(diǎn)介紹清楚的內(nèi)容。創(chuàng)業(yè)者需要在這一部分快速地介紹公司業(yè)務(wù)和主要產(chǎn)品，要求簡單清晰明了，直觀易懂。如果產(chǎn)品暫時(shí)沒有原型，需要邏輯清楚的說明產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容；如果已經(jīng)有產(chǎn)品原型，可以用

產(chǎn)品的截圖來說明大概功能，比較直觀；如果產(chǎn)品已經(jīng)運(yùn)營一段時(shí)間了，需要展示相關(guān)數(shù)據(jù)，比如用戶數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)、利潤率等。

市場第一，介紹目標(biāo)市場和市場容量，最好是用直觀的數(shù)據(jù)講清細(xì)分市場的真實(shí)規(guī)模。第二，說明目標(biāo)市場尚未滿足的用戶的痛點(diǎn)，這種用戶痛點(diǎn)正式你的產(chǎn)品進(jìn)入市場的切入點(diǎn)。需要注意，市場分析不是羅列數(shù)字，重點(diǎn)是這些數(shù)字跟你有什么關(guān)系。投資人真正關(guān)心的不是這個(gè)行業(yè)有多大，而是這個(gè)行業(yè)這么大，跟你有什么關(guān)系？哪部份是你的市場？用多長時(shí)間可以做到多少占有率？

競品認(rèn)真對市場上的競爭對手和潛在競爭對手進(jìn)行分析。需要從優(yōu)劣勢、市場占有率、運(yùn)營情況、發(fā)展?jié)摿Φ韧顿Y人關(guān)注的點(diǎn)進(jìn)行對比說明，給出投資人投資你而非你的競爭對手的充分理由。競爭對手盡量找跟自己階段相近、模式相似、估值差不多的競品。

盈利模式盈利能力是衡量一個(gè)項(xiàng)目的重要因素，因此，產(chǎn)品的盈利模式非常重要，需要突出介紹。首先，需要介紹清楚產(chǎn)品的盈利來源，如付費(fèi)、交易、廣告等；第二，需要對未來的盈利能力做一個(gè)合理預(yù)估。

團(tuán)隊(duì)在創(chuàng)投界，很多投資機(jī)構(gòu)堅(jiān)持團(tuán)隊(duì)第一項(xiàng)目第二的原則。也就是說，一個(gè)好的團(tuán)隊(duì)比項(xiàng)目更受投資人關(guān)注。首先，團(tuán)隊(duì)核心成員的履歷、，完整性就很重要，在產(chǎn)品、運(yùn)營、管理等重要方面，必須團(tuán)隊(duì)完整且有一定的影響力。其次，團(tuán)隊(duì)股權(quán)結(jié)構(gòu)需要合理明確，核心團(tuán)隊(duì)成員持股比例一定要足夠。投資很大程度上就是投資團(tuán)隊(duì)，一個(gè)健康的股權(quán)結(jié)構(gòu)很重要。

發(fā)展歷程做一個(gè)簡單的發(fā)展歷程時(shí)間軸，提煉出關(guān)鍵性事件，何時(shí)立項(xiàng)、何時(shí)上線、何時(shí)獲得融資，何時(shí)數(shù)據(jù)有大的增長等。

戰(zhàn)略規(guī)劃這方面的內(nèi)容包括產(chǎn)品、人員等規(guī)劃，對外合作戰(zhàn)略、市場營銷戰(zhàn)略等。投資人需要看到你在哪些方面有想法，如企業(yè)未來的走向和目標(biāo)。其中，運(yùn)營推廣戰(zhàn)略是很重要的，第一，簡要介紹項(xiàng)目目前的運(yùn)營推廣方式和成果；第二，介紹未來的運(yùn)營推廣計(jì)劃以及預(yù)期的推廣效果。

融資情況簡明介紹以前的融資情況以及本輪融資的目標(biāo)金額、企業(yè)估值、出讓股份等。過往的融資情況，資方是誰， 這一輪要多少錢，出讓多少股份，融資的錢用在什么地方，資金怎么退出等都需要介紹。

財(cái)務(wù)分析這是從量化的角度來看企業(yè)過去及未來的經(jīng)營。財(cái)務(wù)分析要包括過去和現(xiàn)在的財(cái)務(wù)分析、未來的財(cái)務(wù)分析以及投資計(jì)劃分析。財(cái)務(wù)分析盡可能使用專業(yè)財(cái)務(wù)人員來編寫，歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)力求事實(shí)，預(yù)測力求合理，包括假設(shè)條件、收入結(jié)構(gòu)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。

其他除了上述主要內(nèi)容外，需要的話，也可以加風(fēng)險(xiǎn)評估以及各種輔助性文件，比如項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、政府有關(guān)部門批復(fù)文件、技術(shù)或?qū)＠麘?yīng)有相關(guān)證書等文件。

以上是融資計(jì)劃書的主體內(nèi)容，除了內(nèi)容之外，還有一些重要細(xì)節(jié)需要特別注意。

1.排版不論用WORD撰寫還是PPT展示，必須排版合理，美觀大方。除了主體內(nèi)容外，融資計(jì)劃書的封面、封底都需要合理設(shè)計(jì)，放入產(chǎn)品二維碼、Slogan、聯(lián)系方式、項(xiàng)目名稱等細(xì)節(jié)內(nèi)容。

2.格式為了便于查看，最終發(fā)給投資人的融資計(jì)劃書，最好使用PDF的格式，最好不要用WORD。PPT動(dòng)畫效果不能太豐富，利于投資人快速查看。

3.文件大小文件以不需要使用超大附件為最高標(biāo)準(zhǔn)。大部分投資人就像業(yè)務(wù)員一樣整天在外面奔波，移動(dòng)辦公是其很重要的場景，所以BP應(yīng)該盡量小，方便隨時(shí)查看。

4.頁數(shù)融資計(jì)劃書千萬不能太過復(fù)雜，內(nèi)容最好控制在15頁左右，需要在有限的篇幅了將投資人關(guān)系的各個(gè)方面介紹清楚。

5.文件名最終發(fā)給投資人的融資計(jì)劃書，命名也需要注意，需要寫明項(xiàng)目名稱，創(chuàng)始人或團(tuán)隊(duì)名稱。

6.聯(lián)系方式記得在計(jì)劃書內(nèi)留下創(chuàng)始人聯(lián)系方式！最好是電話號碼，其次是微信號。投資人之間經(jīng)?；ハ嗤扑]項(xiàng)目，有時(shí)候BP是經(jīng)過多次轉(zhuǎn)發(fā)的，如果BP里沒有聯(lián)系方式，可能會錯(cuò)過潛在投資人。

在融資計(jì)劃書內(nèi)完整闡述上述內(nèi)容，注意相關(guān)細(xì)節(jié)，一定能夠?qū)懗龃騽?dòng)投資人的優(yōu)質(zhì)BP，讓你在融資之路上取得事半功倍的效果。如果各位還有其他地方不明白，歡迎交流討論。創(chuàng)業(yè)最觀察萬元福利中，也有大量針對創(chuàng)業(yè)者產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營、融資方面的資料，歡迎查閱。

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